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內(nèi)地富豪被騙香港銀行 購(gòu)金融衍生品虧損近10億

2009-08-03 11:01:42      馮雅。

  據(jù)中國(guó)之聲《央廣新聞》8時(shí)10分報(bào)道,6名內(nèi)地投資者近日向香港金管局投訴稱,被香港銀行欺騙購(gòu)買股票累計(jì)期權(quán),涉及總金額約幾億港元,要求金管局調(diào)查銀行銷售是否違規(guī)。詳細(xì)內(nèi)容中國(guó)之聲連線中央臺(tái)記者馮雅。

  主持人:介紹一下這些內(nèi)地投資者向香港金管局投訴他們上當(dāng)受騙的基本情況。

  記者:這6位內(nèi)地投資者分別來(lái)自北京、上海、廣州。據(jù)稱,他們?cè)谙愀鄣男钦?、匯豐、花旗和荷蘭銀行等開(kāi)設(shè)私人銀行戶口投資,但在購(gòu)買“股票累計(jì)期權(quán)”這種投資產(chǎn)品時(shí)并不清楚產(chǎn)品性質(zhì),他們懷疑銀行銷售手法存有誤導(dǎo),致使每人損失1000萬(wàn)港元至2000萬(wàn)港元。但是據(jù)了解,這6位起訴者只是購(gòu)買這種股票累計(jì)期權(quán)上當(dāng)受騙的代表。實(shí)際上內(nèi)地大約有3000人購(gòu)買了這款欺騙性極強(qiáng)的理財(cái)產(chǎn)品,造成的損失總計(jì)已經(jīng)超過(guò)了10億元。他們當(dāng)中甚至包括有律師。據(jù)這些受害者說(shuō),香港的不少私人銀行向他們推銷產(chǎn)品時(shí)并沒(méi)有解釋清楚投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn),也沒(méi)有要求簽署評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的授權(quán)書(shū)。因此他們才會(huì)盲目購(gòu)買這種風(fēng)險(xiǎn)極大的理財(cái)產(chǎn)品的。

  主持人:這些內(nèi)地投資者究竟是購(gòu)買了什么樣的金融產(chǎn)品?風(fēng)險(xiǎn)大在哪里?為什么虧損會(huì)如此巨大?

  記者:這款產(chǎn)品是一種累積購(gòu)買股票掛鉤票據(jù),簡(jiǎn)稱為“KODA”,是一個(gè)期權(quán)結(jié)構(gòu)產(chǎn)品,詳細(xì)一點(diǎn)說(shuō),它有四個(gè)特性: 1。買入的股票價(jià)格往往比現(xiàn)價(jià)低10%至20%;2。當(dāng)股價(jià)升過(guò)現(xiàn)價(jià)3%至5%時(shí),合約自行終止,但保證投資者至少一個(gè)月的積累股份; 3。當(dāng)股價(jià)跌破買入的價(jià)格時(shí),投資者必須雙倍吸納股份;4。合約一年有效,但投資者通常只需擁有合約金額40%的現(xiàn)金或股票抵押即可成交,因此這一產(chǎn)品往往帶有杠桿性。

  比如某股票現(xiàn)價(jià)為100元,KODA合約規(guī)定20%的折讓價(jià)格,3%的合約終止價(jià),兩倍杠桿,一年有效。投資者有權(quán)在一年中,以80元的價(jià)格逐月購(gòu)買這只股票。如果股價(jià)漲到103元,合約自動(dòng)終止;但如果股價(jià)跌破80元,投資者必須以80元的價(jià)格雙倍購(gòu)買這只股票,直至合約到期。

  投資者要是仔細(xì)想一想這個(gè)“游戲規(guī)則”,就會(huì)發(fā)現(xiàn),漲3%,合約就終止,說(shuō)明盈利空間有限,但是一旦股價(jià)跌破買入價(jià)格,投資者就要以當(dāng)初這個(gè)買進(jìn)價(jià)格雙倍買入這只股票,直到一年合約到期。這說(shuō)明投資者一旦虧起來(lái),就是一個(gè)無(wú)底洞,風(fēng)險(xiǎn)被無(wú)限放大。所以業(yè)內(nèi)對(duì)這款產(chǎn)品有個(gè)形象的比喻:我過(guò)后再殺你,或者說(shuō)“賺錢(qián)的時(shí)候是賺一顆糖,虧錢(qián)的時(shí)候是虧一間廠”。最慘的是,如果市況急劇惡化,投資者抵押不足被迫斬倉(cāng),那有可能不但徹底血本無(wú)歸,說(shuō)不定還由于之前不斷補(bǔ)倉(cāng),欠下巨債。事實(shí)上這次上當(dāng)受騙的內(nèi)地投資者里,很多人都是這種情況。由于這款產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)極大,對(duì)賭性質(zhì)極強(qiáng),在歐美等國(guó),法律是禁止金融機(jī)構(gòu)向公民銷售這種金融衍生品的。

  主持人:香港金管局目前對(duì)此有什么樣的答復(fù)?

  記者:香港金管局對(duì)這一事件表示遺憾,稱盡可能3個(gè)月內(nèi)看完所有投訴個(gè)案,以確定有無(wú)表面證據(jù)支持進(jìn)一步立案調(diào)查。金管局助理總裁李令翔已向這些內(nèi)地受害者道歉,但是李令翔也提醒,礙于金管局職權(quán),這些受害者未必可以取得全數(shù)賠償;他個(gè)人就擔(dān)心也許這些投資者會(huì)不夠錢(qián)在香港打官司追討賠償。

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