大多數沒(méi)有創(chuàng )辦過(guò)公司的人一提到擁有一家企業(yè)自然而然的就會(huì )聯(lián)想到錢(qián)袋滿(mǎn)滿(mǎn)的狀態(tài)：“這樣的話(huà)，當我需要錢(qián)的時(shí)候就可以寫(xiě)一張支票啦。”事實(shí)真是如此嗎?

這些人明白擁有公司現金管理是最微妙的平衡行為嗎?我們所擁有的全部現金就像空氣一樣的珍貴，能開(kāi)出支票也并不意味著(zhù)花錢(qián)能夠大手大腳。

當我還在學(xué)校攻讀MBA學(xué)位時(shí)，教授們總是一直不斷地并且別有它意的強調“現金就是王道。”(就像我告誡我的孩子們一定要洗手那樣的篤信)。

我在學(xué)校時(shí)對現金流有所注意，但是卻從未真正理解過(guò)教授們這句話(huà)的深意，直到我創(chuàng )辦我的第一家企業(yè)時(shí)才明白，現金不僅是王牌，它更像是空氣，離了它沒(méi)人能夠生存下去。

我記得我曾去找公司的會(huì )計，并對她說(shuō)：“今年公司效益不錯!我們賺了一大筆錢(qián)，對吧?但是，所有的現金又在哪呢?”會(huì )計回答說(shuō)，“好吧，這些財務(wù)報告記錄了公司在過(guò)去一年的動(dòng)態(tài)，但我們現在的賬面上確實(shí)沒(méi)有現金，而且實(shí)際上，本周五我們還需要600,000美元。”

……(請在此插入你那些不宜說(shuō)出口的短語(yǔ)。)

我知道該怎樣去讀財務(wù)報告，并且我的MBA大腦已經(jīng)變得在聽(tīng)取別人的話(huà)語(yǔ)時(shí)對現金變得格外注意。事實(shí)上，我其實(shí)知道公司的現金耗盡了，但因為我不想去解決這個(gè)問(wèn)題，所以我一直刻意避開(kāi)它。這一切一直持續到它以上述六位數的形式出現來(lái)報復我對它的忽視，當時(shí)我立刻就開(kāi)始胃痛了。

所以，不要忽視你的現金流，以下這些就是我從那艱難的經(jīng)歷中所學(xué)習到的教訓：

1. 永遠清楚你賬戶(hù)里的現金額有多少。

2.用你現金賬戶(hù)中的數額減去郵箱中所陳列的各種待支付項目。這就代表著(zhù)裝有現金或是支票的信封正在通過(guò)一位可愛(ài)的郵遞員傳遞到它們正確主人的手中。

3.算出你的資金消耗率。這是你每個(gè)月維持公司運轉所需要的花費。盡你所能將這些金額降到最低，并在日歷上對這些數字進(jìn)行標示。

4.當你覺(jué)得客戶(hù)的支付期要到了時(shí)，千萬(wàn)不要假設客戶(hù)正在向你的賬戶(hù)打款。為該到帳的收入增加至少為期兩周的緩沖期。

5.如果可以，在創(chuàng )辦企業(yè)時(shí)選擇免息投資，當可能的時(shí)候，努力將其實(shí)現有機增長(cháng)。

6.如果你必須借入資金的話(huà)，爭取與借款方的某位決策者就你的材料進(jìn)行面對面的交談。某一天，你或許需要依賴(lài)這段良好的關(guān)系。

7.事無(wú)巨細。盡量延展你的錢(qián)的使用時(shí)間，只要可以就一定要堅持下去。

8.無(wú)論何時(shí)，只要可以，請求客戶(hù)支付預付款和定金，然后用這筆錢(qián)來(lái)打造你的企業(yè)。

9.當你身處現金危機時(shí)，資產(chǎn)負債表(BS)就是放屁，而當現金耗盡時(shí)，損益表可以被稱(chēng)作是虛構的統計數據。度量公司的健康狀況時(shí)，不要將財務(wù)報告看做是唯一的途徑。你需要轉過(guò)頭看看公司的現金情況，并且要經(jīng)常查看。

10. 現金就像是潮汐：它來(lái)了又走，走了又來(lái)。當出現現金短缺時(shí)不要驚慌，但是同時(shí)又要知曉怎樣以及何時(shí)它將會(huì )變得充足。面對現金流動(dòng)的問(wèn)題，永遠要做一名保守者。當超出你控制范圍的力量使得現金回流比平時(shí)需要花費更多的時(shí)間時(shí)，也許這一個(gè)月都很困難。

因為現金流是一個(gè)非常具有隱私性的話(huà)題，所以我們很少會(huì )公開(kāi)談及它。但是它卻是觸及幾乎每一位企業(yè)家內心深處的問(wèn)題，特別是對于那些可能已經(jīng)體會(huì )過(guò)現金流斷裂所帶來(lái)的痛苦的企業(yè)家而言。我希望每個(gè)人都不要有如此痛苦的經(jīng)歷。

而事實(shí)卻是，當某人對一家企業(yè)的現金頭寸有所擔憂(yōu)時(shí)，他通常并不在這家公司就職。企業(yè)主發(fā)現時(shí)，往往會(huì )開(kāi)始變得驚慌失措，所采取的行動(dòng)也都充滿(mǎn)著(zhù)不確定和恐懼，這種情況永遠都不是好事情。

我是這樣認為的：當我工作時(shí)，我的企業(yè)以及我所做的一切將會(huì )為他人的生活源源不斷地帶來(lái)價(jià)值，現金流也是如此。而當我被恐懼所吞噬時(shí)，我做不好任何事情，良性循環(huán)也就一同終止了。

所以當你忽視公司的財務(wù)狀況時(shí)，也就意味著(zhù)你對恐懼的允許和縱容。然而一旦你振作起來(lái)，并開(kāi)始著(zhù)手了解財務(wù)的真實(shí)情況，請相信我，你和你的企業(yè)會(huì )因此而變得更好，無(wú)論你了解到的實(shí)際情況是什么。

作者：Kelsey Ramsden，美國連續創(chuàng )業(yè)者

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