大多數(shù)沒有創(chuàng)辦過公司的人一提到擁有一家企業(yè)自然而然的就會聯(lián)想到錢袋滿滿的狀態(tài)：“這樣的話，當(dāng)我需要錢的時候就可以寫一張支票啦。”事實真是如此嗎?

這些人明白擁有公司現(xiàn)金管理是最微妙的平衡行為嗎?我們所擁有的全部現(xiàn)金就像空氣一樣的珍貴，能開出支票也并不意味著花錢能夠大手大腳。

當(dāng)我還在學(xué)校攻讀MBA學(xué)位時，教授們總是一直不斷地并且別有它意的強(qiáng)調(diào)“現(xiàn)金就是王道。”(就像我告誡我的孩子們一定要洗手那樣的篤信)。

我在學(xué)校時對現(xiàn)金流有所注意，但是卻從未真正理解過教授們這句話的深意，直到我創(chuàng)辦我的第一家企業(yè)時才明白，現(xiàn)金不僅是王牌，它更像是空氣，離了它沒人能夠生存下去。

我記得我曾去找公司的會計，并對她說：“今年公司效益不錯!我們賺了一大筆錢，對吧?但是，所有的現(xiàn)金又在哪呢?”會計回答說，“好吧，這些財務(wù)報告記錄了公司在過去一年的動態(tài)，但我們現(xiàn)在的賬面上確實沒有現(xiàn)金，而且實際上，本周五我們還需要600,000美元。”

……(請在此插入你那些不宜說出口的短語。)

我知道該怎樣去讀財務(wù)報告，并且我的MBA大腦已經(jīng)變得在聽取別人的話語時對現(xiàn)金變得格外注意。事實上，我其實知道公司的現(xiàn)金耗盡了，但因為我不想去解決這個問題，所以我一直刻意避開它。這一切一直持續(xù)到它以上述六位數(shù)的形式出現(xiàn)來報復(fù)我對它的忽視，當(dāng)時我立刻就開始胃痛了。

所以，不要忽視你的現(xiàn)金流，以下這些就是我從那艱難的經(jīng)歷中所學(xué)習(xí)到的教訓(xùn)：

1. 永遠(yuǎn)清楚你賬戶里的現(xiàn)金額有多少。

2.用你現(xiàn)金賬戶中的數(shù)額減去郵箱中所陳列的各種待支付項目。這就代表著裝有現(xiàn)金或是支票的信封正在通過一位可愛的郵遞員傳遞到它們正確主人的手中。

3.算出你的資金消耗率。這是你每個月維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)所需要的花費(fèi)。盡你所能將這些金額降到最低，并在日歷上對這些數(shù)字進(jìn)行標(biāo)示。

4.當(dāng)你覺得客戶的支付期要到了時，千萬不要假設(shè)客戶正在向你的賬戶打款。為該到帳的收入增加至少為期兩周的緩沖期。

5.如果可以，在創(chuàng)辦企業(yè)時選擇免息投資，當(dāng)可能的時候，努力將其實現(xiàn)有機(jī)增長。

6.如果你必須借入資金的話，爭取與借款方的某位決策者就你的材料進(jìn)行面對面的交談。某一天，你或許需要依賴這段良好的關(guān)系。

7.事無巨細(xì)。盡量延展你的錢的使用時間，只要可以就一定要堅持下去。

8.無論何時，只要可以，請求客戶支付預(yù)付款和定金，然后用這筆錢來打造你的企業(yè)。

9.當(dāng)你身處現(xiàn)金危機(jī)時，資產(chǎn)負(fù)債表(BS)就是放屁，而當(dāng)現(xiàn)金耗盡時，損益表可以被稱作是虛構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。度量公司的健康狀況時，不要將財務(wù)報告看做是唯一的途徑。你需要轉(zhuǎn)過頭看看公司的現(xiàn)金情況，并且要經(jīng)常查看。

10. 現(xiàn)金就像是潮汐：它來了又走，走了又來。當(dāng)出現(xiàn)現(xiàn)金短缺時不要驚慌，但是同時又要知曉怎樣以及何時它將會變得充足。面對現(xiàn)金流動的問題，永遠(yuǎn)要做一名保守者。當(dāng)超出你控制范圍的力量使得現(xiàn)金回流比平時需要花費(fèi)更多的時間時，也許這一個月都很困難。

因為現(xiàn)金流是一個非常具有隱私性的話題，所以我們很少會公開談及它。但是它卻是觸及幾乎每一位企業(yè)家內(nèi)心深處的問題，特別是對于那些可能已經(jīng)體會過現(xiàn)金流斷裂所帶來的痛苦的企業(yè)家而言。我希望每個人都不要有如此痛苦的經(jīng)歷。

而事實卻是，當(dāng)某人對一家企業(yè)的現(xiàn)金頭寸有所擔(dān)憂時，他通常并不在這家公司就職。企業(yè)主發(fā)現(xiàn)時，往往會開始變得驚慌失措，所采取的行動也都充滿著不確定和恐懼，這種情況永遠(yuǎn)都不是好事情。

我是這樣認(rèn)為的：當(dāng)我工作時，我的企業(yè)以及我所做的一切將會為他人的生活源源不斷地帶來價值，現(xiàn)金流也是如此。而當(dāng)我被恐懼所吞噬時，我做不好任何事情，良性循環(huán)也就一同終止了。

所以當(dāng)你忽視公司的財務(wù)狀況時，也就意味著你對恐懼的允許和縱容。然而一旦你振作起來，并開始著手了解財務(wù)的真實情況，請相信我，你和你的企業(yè)會因此而變得更好，無論你了解到的實際情況是什么。

作者：Kelsey Ramsden，美國連續(xù)創(chuàng)業(yè)者

(Via:Entrepreneur ，創(chuàng)業(yè)邦編譯;Entrepreneur內(nèi)容授權(quán)創(chuàng)業(yè)邦獨(dú)家合作，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載)