目前，共有37家基金公司開(kāi)通支付寶渠道，包括國泰、南方、華安、博時(shí)等，但尚未有一家正式開(kāi)店。

理財周報記者 劉夢(mèng)/深圳報道

基金公司淘寶直營(yíng)店之所以遲遲不開(kāi)張，是因為兩件事還沒(méi)有完成——證監會(huì )對淘寶的備案，淘寶與基金公司的聯(lián)合系統調試(下稱(chēng)“聯(lián)調”)。

今年中，這兩件事都將有新的眉目。

記者從淘寶網(wǎng)獲悉，淘寶正在向證監會(huì )報備，為銷(xiāo)售機構開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)。“具體什么時(shí)候完成，要看監管部門(mén)。”淘寶網(wǎng)回應記者。

“今年6月底、7月初，第一批約10家基金公司的淘寶直營(yíng)店有望陸續與淘寶開(kāi)展聯(lián)調。”上海一家基金公司電商總監說(shuō)。

淘寶已報備，等待批復

2007年，博時(shí)基金主動(dòng)提出與淘寶網(wǎng)建立合作的想法。“這個(gè)探討確實(shí)開(kāi)始得比較早，但是真正開(kāi)始業(yè)務(wù)對接，是在兩三年前。”博時(shí)基金業(yè)務(wù)負責人告訴記者。

今年五一節前，淘寶理財事業(yè)部的員工曾向博時(shí)基金索要公司相關(guān)材料，用于向證監會(huì )報備，為銷(xiāo)售機構開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)申請最后一道“通關(guān)令”。

5月21日，淘寶網(wǎng)回應理財周報記者：“這一塊我們正積極報備中，具體什么時(shí)候完成，要看監管部門(mén)。我們也愿意與各金融機構、監管部門(mén)探討任何能夠更好滿(mǎn)足客戶(hù)投資理財需求的業(yè)務(wù)模式。”

“對于基金與淘寶合作，個(gè)人感覺(jué)，證監會(huì )里的態(tài)度還是比較明確的，沒(méi)有太多反復。如果進(jìn)展順利，淘寶的備案有望在6月完成。”北京一位接近證監會(huì )基金部的人士說(shuō)。

2012年6月，證監會(huì )基金部曾組織博時(shí)、廣發(fā)、富國、匯添富、國泰、天弘6家基金公司趕赴杭州阿里巴巴總部，現場(chǎng)考察淘寶網(wǎng)業(yè)務(wù)系統，并聽(tīng)取了基金公司意見(jiàn)。

博時(shí)基金一位曾參與考察的人士告訴記者：“回頭來(lái)看，去年到杭州實(shí)地考察，其實(shí)就是為了這項《規定》。今年與去年相比，基金公司與淘寶合作的最大進(jìn)展也就是促成了這項《規定》。”

這項《規定》，指的是今年3月15日證監會(huì )發(fā)布的《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》。其中提到，第三方電子商務(wù)平臺可以為基金銷(xiāo)售機構開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)，同時(shí)，須向中國證監會(huì )備案。

目前，共有37家基金公司開(kāi)通支付寶渠道，包括國泰、南方、華安、博時(shí)等。但目前尚未有一家基金公司在淘寶正式開(kāi)店。

“阿里巴巴開(kāi)展的理財業(yè)務(wù)，都在淘寶進(jìn)行。淘寶理財才剛剛開(kāi)始起步。與金融機構的業(yè)務(wù)合作方面，我們在積極探索。”淘寶網(wǎng)在5月21日回應記者。

今年，阿里巴巴集團成立了淘寶理財事業(yè)部。在“淘寶理財”首頁(yè)可以清晰地看到，目前，弘康人壽、合眾人壽、太平人壽、國華人壽的保險產(chǎn)品，以及光大銀行的理財產(chǎn)品已經(jīng)在售。這幾家金融機構已在淘寶開(kāi)設旗艦店。

聯(lián)合調試尚未完成，年中進(jìn)行

記者獲悉，今年6月底、7月初，第一批約10家基金公司的淘寶直營(yíng)店系統有望陸續開(kāi)展聯(lián)調測試。

“與淘寶的合作，首先技術(shù)支持要過(guò)關(guān)，申購、贖回、轉換的業(yè)務(wù)流程要跑通，每一家基金公司和淘寶都要做聯(lián)調。聯(lián)調只能一家一家來(lái)，淘寶會(huì )有排期。”上海一家基金公司電子商務(wù)部總監告訴記者。

博時(shí)基金業(yè)務(wù)負責人在23日向記者透露：“淘寶還沒(méi)確定與我們聯(lián)合調試系統的具體時(shí)間。”

富國基金也將在5月底奔赴杭州，對系統、合作事項與淘寶網(wǎng)作更細致的溝通。

國泰基金在今年4月上報了“國泰淘金互聯(lián)網(wǎng)債券基金”，托管行為寧波銀行。這只基金是專(zhuān)門(mén)為淘寶直營(yíng)店定制而成，將在傳統銀行、券商渠道，以及國泰淘寶直營(yíng)店同時(shí)銷(xiāo)售。它與其他基金最大的區別在于門(mén)檻更低。據了解，這只基金的認購門(mén)檻可能低至10元，主要即為滿(mǎn)足淘寶用戶(hù)需求。

國金通用基金一位市場(chǎng)人士告訴記者：“直營(yíng)店開(kāi)張后，我們會(huì )先將一批固定收益類(lèi)產(chǎn)品推上線(xiàn)。對于權益類(lèi)基金、結構化產(chǎn)品如分級基金等，我們暫不推上線(xiàn)。”

無(wú)獨有偶，天弘基金也曾向理財周報記者表示，前期會(huì )主推貨幣、債券等固定收益類(lèi)產(chǎn)品。

基金公司入駐淘寶，傳統的渠道傭金標準將不適用。“這是基金公司的網(wǎng)上直銷(xiāo)店鋪，淘寶作為一個(gè)服務(wù)支持平臺，收取的費用與銷(xiāo)售量不應直接掛鉤。淘寶現有的商城店鋪運營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)工具等有一套收費標準，但是實(shí)物商品的標準是否適用于金融產(chǎn)品，還有待商榷。而且，不排除淘寶會(huì )推出一些適合基金銷(xiāo)售的營(yíng)銷(xiāo)工具。”博時(shí)基金業(yè)務(wù)負責人說(shuō)。

其補充道，目前來(lái)看，基金公司與淘寶的合作，主要還是為互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)提供優(yōu)秀的理財服務(wù)?？梢钥隙ǖ氖?，用戶(hù)在基金淘寶店鋪享受的理財服務(wù)和用戶(hù)體驗，會(huì )比傳統渠道更有吸引力。

“量有多少，我們也不敢說(shuō)。之前淘寶賣(mài)銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品，幾天買(mǎi)個(gè)把億的沒(méi)問(wèn)題?；鸬耐茝V需要時(shí)間，跟基金公司直營(yíng)一樣，要先完成客戶(hù)經(jīng)驗調查、風(fēng)險提示等。”北京一家基金公司電商負責人說(shuō)。

京東、當當備戰金融，基金公司冷淡

京東商城、當當網(wǎng)也在做金融銷(xiāo)售的準備。但是，記者采訪(fǎng)的數家基金公司均表示，暫時(shí)不考慮淘寶以外的其他第三方電子商務(wù)平臺。

“京東、當當等電商的結構與淘寶畢竟不一樣，淘寶運用支付寶，與基金直營(yíng)運用天天盈一樣，這是一種閉合式的資金流動(dòng)，用戶(hù)體驗會(huì )比較好。京東和當當沒(méi)有自己的支付模式。短時(shí)間內用戶(hù)體驗不好，這個(gè)東西就很難做起來(lái)。”前述北京基金電商人士說(shuō)，“拿信用卡透支去買(mǎi)基金，你想，銀行也不樂(lè )意呀。”