假風(fēng)投詐騙鏈解密

　　導語(yǔ)：

　　當從正規銀行渠道無(wú)法獲得信貸，信托、委托、擔保融資條件又不具備時(shí)，如果有熱心的“PE”上門(mén)，你還能把持得住嗎?

　　江湖上有這樣一群“投資公司”，他們物色急需融資的中小企業(yè)或個(gè)人創(chuàng )業(yè)者，并表明投資意向。前提條件是，這些急需資金的企業(yè)和個(gè)人必須委托其指定的第三方資產(chǎn)評估公司，為所投資的項目進(jìn)行評估，出具評估報告書(shū)?？瓷先ニ坪跻磺姓?，但吊詭的是，在拿到評估報告后，這些所謂的投資公司態(tài)度竟大逆轉，以各種理由拒絕投資合作。

　　《金證券》記者調查后發(fā)現，這些打著(zhù)投資幌子的公司的真實(shí)動(dòng)機是，利用融資方的急切心理，與第三方評估公司沆瀣一氣，背地“共享”十幾萬(wàn)至幾十萬(wàn)不等的評估費。不僅如此，投資公司之間往往還相通客戶(hù)，借機生利。

　　以虛構投資事實(shí)為誘餌，包裹著(zhù)看似合法的外衣、以詐取數額不菲的錢(qián)財為目的，“假風(fēng)投”屢屢得手背后，凸顯主管部門(mén)監管“真空”和受害人維權窘境。

　　美女PE釣魚(yú) 融資客懵懂被“下錢(qián)”

　　“大專(zhuān)畢業(yè)后我就進(jìn)了公司，負責最前端的客戶(hù)預約。在大概前后一年半的工作期間，我經(jīng)手的客戶(hù)里面，沒(méi)有一個(gè)真正融到錢(qián)的。” 聲音甜美清脆的小敏(化名)告訴《金證券》記者。

　　作為“假風(fēng)投”開(kāi)展業(yè)務(wù)的第一步，像小敏這樣的前端崗位主要負責上網(wǎng)搜尋客戶(hù)信息、甄別客戶(hù)資金實(shí)力、電話(huà)預約見(jiàn)面等工作。如果幸運，約見(jiàn)的客戶(hù)上門(mén)或者進(jìn)一步做評估書(shū)，小敏就能拿到幾百元到千元不等的提成。

　　放餌

　　“我們不是坐等客戶(hù)上門(mén)，而是主動(dòng)出擊。”小敏對《金證券》記者透露，自己在網(wǎng)上主要搜尋中小企業(yè)信息，特別是那種剛剛成立、留有手機號碼的企業(yè);然后再根據電話(huà)號碼打過(guò)去，主動(dòng)表明有興趣投資。

　　“這些企業(yè)往往剛建立不久，留的手機號碼一般都是法人或者主要負責人。他們有融資需求，容易上鉤。”小敏總結起“經(jīng)驗”。

　　瞄上潛在客戶(hù)后，初次打電話(huà)該怎么說(shuō)話(huà)?這里面大有講究。

　　在小敏提供的一份《客戶(hù)初次電話(huà)回答內容》中，記者看到有這樣的內容：“我們公司融資最低限額為200萬(wàn)元，融資期限1-3年”……“辦理期限為15-25個(gè)工作日，如果配合緊密，15個(gè)工作日即可辦完”……“客戶(hù)先期需提供相關(guān)資料傳真或郵寄給我們，進(jìn)行項目的初步審核。如審核通過(guò)，將及時(shí)和您取得聯(lián)系，邀請您到我公司來(lái)面談，商討有關(guān)融資合作事宜。”

　　其實(shí)，客戶(hù)是否能夠按要求提供全套資料并不重要。投資公司只關(guān)心一個(gè)核心數據，以判斷客戶(hù)的資金實(shí)力，評估其“潛在價(jià)值”。

　　“我們讓客戶(hù)傳真法人代表身份證復印件、營(yíng)業(yè)執照復印件、稅務(wù)登記證復印件等資料，其實(shí)只關(guān)注企業(yè)注冊資本是多少，看客戶(hù)有錢(qián)沒(méi)錢(qián)?”小敏透露，“比如營(yíng)業(yè)執照上就有企業(yè)的注冊資本，有的企業(yè)注資只有幾萬(wàn)，有的卻有上千萬(wàn)。注資大的客戶(hù)出手往往闊綽，更容易被‘下錢(qián)’。”